精准数据排查筛选

全面评估欺诈风险

数据服务

提供专业化的数据服务,支持通过接口、组合查询以及定制化等多种服务模式,让用户快速、高效地获得权威、丰富的数据资源。同时,结合行业用户的业务特点,输出算法模型、数据融合等方面的解决方案,全面满足用户对于外部数据使用的个性化需求,让数据在业务场景中产生更大价值。

  
类别 数据内容
工商数据 覆盖全国工商企业基本信息、股东信息、人员信息、变更信息、分支机构、 行政处罚、经营异常、破产清算、动产抵押、股权冻结、股权出质等工商公示信息; 公司年报信息、股东出资、股权变更、资产状况、网站信息等企业自行公示信息
司法数据 覆盖全国司法公开开庭公告,裁判文书,被执行人、失信被执行人等信息
处罚数据 一行两会金融监管处罚数据、信用中国各类行政处罚、信用中国重点关注企业 、质检曝光产品质量信息、欠税公告、纳税非正常户等信息
金融行为数据 上市公司、新三板、IPO企业、发债企业等财务、权益、经营、资讯公告等数据
经营数据 企业资质(ICP备案、高新技术企业等)数据、招聘等数据
知识产权 企业专利、商标、软件著作权、作品著作权等
舆情数据 上市公司、新三板、IPO企业、发债主体等相关企业新闻媒体、博客、公众号舆情提取企业主体、事件及情感标签

信用信息查询

整合工商、司法等信息数据,经过深度学习、特征抽取,结合图表构建技术,为用户展示企业全面、可靠、透明的数据信息,提供企业尽调中关于工商证照、变更、司法税务、资质、股东、投资人等数据查询功能,并提供多维度查询和核验服务,对被调企业实现穿透性认证,深入、准确剖析受调企业真实状况,帮助用户直观、深入地了解调查对象。

关联图谱

运用知识图谱等数据可视化技术,以图形化的形式全面展示企业在股权、对外投资、董监高任职等方面与其他企业之间的关系脉络,帮助用户直观地掌握企业的股东网络、子公司网络、关联人网络和实际控制人信息,以及企业与企业之间的关系路径,可应用于投行尽调、股票质押、发债核查等需要穿透式调查或监管的场景。

反洗钱受益人

针对反洗钱相关政策要求,为行业提供符合人行“235号文”监管规定的受益人认定“系统+数据”的解决方案,内容包括受益人名称、类型、持股占比、任职及股东类型受益人相关的穿透过程,助力行业满足监管关于反洗钱的要求及提升反洗钱效率。

风险监控

提供对目标企业全方位风险信息的监测服务,“快人一步”掌握企业新增不良信息和信号。通过24小时不断监控,企业命中工商经营异常名录、工商行政处罚、各项法院公告、失信被执行人名单、税务负面信息名单、舆情信息等,推送实时提醒信息,及时提醒风控人员,发现问题避免损失。

财务造假识别

结合大数据财务分析模型,依托专家审计和人工智能技术,全面分析财务报表,量化财报健康程度,对企业财报进行盈利能力、偿债能力、经营能力和发展能力的多维分析和评价,识别企业财务报表中的粉饰状况,生成审计小结,提示和解析企业财务报表中的不合理科目,深入评判企业风险。

地方金融监管

提供地方金融监管单位一站式技术服务,充分运用大数据、云计算、人工智能等新技术,以数字、图表、地图等方式多层次、多维度展示辖区内各类金融机构的数量、体量、种类、分布、特征、各类风险等信息,满足监管要求,按照系统化、集成化、开放性、共享性原则,构建统一的地方金融综合监管信息平台,实现全领域行业实时动态监管和智能应用两方面目标功能。

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